Yfirlit sjóða

Markmið: Að fjárfesta í stórum sem smáum evrópskum fyrirtækjum og ná fram stöðugri ávöxtun með áhættudreifingu.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka áhættu við ávöxtun eigna í von um hærri ávöxtun.
• Einstaklingar sem vilja taka áhættu í langtímasparnaði á evrópskum hlutabréfamarkaði þar sem sveiflur geta verið talsverðar.

Fjárfestingastefna

• Evrópsk hlutabréf að lágmarki 55% og hámarki 95%
• Evrópsk smáfyrirtæki að lágmarki 5% og hámarki 45%
• Verðbréfasafnið er allt ávaxtað í evrópskum hlutabréfum.
• Allar fjárfestingar sjóðsins eru í evrum.
• Ársfjórðungslega er eignaskipting verðbréfasafnsins yfirfarin með það fyrir augum að ná hámarksávöxtun.

Ávöxtun sjóðsins

• Ávöxtun sjóðsins ræðst af verðþróun hlutabréfa á Evrópumörkuðum og þróun gjaldmiðla.
• Ávöxtun hlutabréfa er mjög sveiflukennd en til lengri tíma jafnast sveiflurnar út. Með því að fjárfesta á erlendum mörkuðum næst mjög mikil áhættudreifing sem ætti að skila sér í jafnari ávöxtun en ella.
• Vinsamlegast athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.

Markmið: Fjárfestingar í hlutabréfum stórra sem smárra fyrirtækja um allan heim á flestum stærstu mörkuðum.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka talsverða áhættu í von um hærri ávöxtun.
• Einstaklingar sem eru tilbúnir að sætta sig við að skammtímaávöxtun getur verið mjög sveiflukennd og eru reiðubúnir að fjárfesta til langs tíma.
• Einstaklingar sem vilja mikla dreifingu á fjárfestingum.

Fjárfestingarstefna

• Evrópsk hlutabréf að lágmarki 10% og hámarki 50%.
• Amerísk hlutabréf að lágmarki 10% og hámarki 50%.
• Japönsk hlutabréf að lágmarki 5% og hámarki 35%.
• Hlutabréf í Kyrrahafslöndum að lágmarki 0% og hámarki 20%
• Verðbréfasafnið er allt ávaxtað í hlutabréfum.
• Sjóðurinn fjárfestir í Bandaríkjadölum og evrum.
• Ársfjórðungslega er eignaskipting verðbréfasafnsins yfirfarin með það fyrir augum að ná hámarks ávöxtun.

Ávöxtun

• Ávöxtun sjóðsins ræðst af verðþróun á hlutabréfamörkuðum og gengi Bandaríkjadals og evru.
• Ávöxtun hlutabréfa er mjög sveiflukennd en til lengri tíma jafnast sveiflurnar út. Með því að fjárfesta á erlendum mörkuðum næst mjög mikil áhættudreifing sem ætti að skila sér í jafnari ávöxtun en ella.

Markmið: Fjárfestingar í evrópskum hlutabréfum og á nýjum og vaxtandi hlutabréfamörkuðum.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka talsverða áhættu við ávöxtun eigna í von um hærri ávöxtun.
• Einstaklingar sem eru tilbúnir að sætta sig við að skammtímaávöxtun getur verið mjög sveiflukennd og eru tilbúnir að fjárfesta til lengri tíma.
• Einstaklingar sem vilja mikla dreifingu á fjárfestingum og sækjast eftir framsæknum sjóðum.
• Þessum sjóði fylgir meiri hætta á gengissveiflum en í öðrum sjóðum.

Fjárfestingarstefna

• Evrópsk hlutabréf að lágmarki 10% og að hámarki 50%
• Evrópsk smáfyrirtæki að lágmarki 10% og að hámarki 50%
• Nýmarkaðir að lágmarki 5% og að hámarki 35%
• Hlutabréf tæknifyrirtækja að lágmarki 0% og að hámarki 20%
• Sjóðurinn fjárfestir í Bandaríkjadölum og Evrum.
• Ársfjórðungslega er eignaskipting verðbréfasafnsins yfirfarin með það fyrir augum að ná hámarksávöxtun úr sjóðnum.

Ávöxtun

• Ávöxtun sjóðsins ræðst af verðþróun hlutabréfa á hlutabréfamörkuðum og þróun gjaldmiðla, Bandaríkjadals og evru.
• Ávöxtun hlutabréfa er mjög sveiflukennd en til lengri tíma jafnast sveiflurnar út. Með því að fjárfesta á erlendum mörkuðum næst mjög mikil áhættudreifing sem ætti að skila sér í jafnari ávöxtun en ella.
• Vinsamlegast athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.

Markmið: Sjóðurinn fjárfestir í skuldabréfum um allan heim.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka litla áhættu við ávöxtun eigna.
• Einstaklingar sem hyggjast fjárfesta í tiltölulega skamman tíma.
• Einstaklingar sem eiga skammt eftir af samningstíma sínum og vilja stöðuga ávöxtun.
• Í þessum sjóði er fjárfest af varfærni og því ætti hann að gefa jafna ávöxtun. Hins vegar geta sveiflur í gengi gjaldmiðla valdið sveiflum í ávöxtun.

Fjárfestingarstefna

• Alheimsskuldabréf að lágmarki 60% og hámarki 100%.
• Evrópsk skuldabréf að lágmarki 0% og hámarki 40%.
• Sjóðurinn fjárfestir í Evrum.
• Ársfjórðungslega er eignaskipting verðbréfasafnsins yfirfarin með það fyrir augum að ná hámarksávöxtun.

Ávöxtun

• Ávöxtun sjóðsins ræðst af verðþróun skuldabréfa og gengisþróun Evru.
• Vinsamlegast athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.

Markmið: Að ná stöðugri og öruggri ávöxtun með aukningu eigna í vaxtatekjum og gengishagnaði af innlendum ríkisskuldabréfum

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka litla áhættu við ávöxtun eigna.
• Einstaklingar sem einkum vilja fjárfesta í innlendum skuldabréfum.
• Einstaklingar sem eiga skamman samningstíma eftir og vilja stöðuga ávöxtun.

Fjárfestingarstefna

• Ríkisskuldabréf að lágmarki 90% og að hámarki 100%
• Innlán/laust fé að lágmarki 0% og að hámarki 10%

Ávöxtun

• Ávöxtun safnsins ræðst af verðþróun íbúðabréfa og skuldabréfa.
• Ávöxtun ríkisbréfa hefur verið stöðug undanfarin ár.
• Ríkissjóður Sjóvá líftrygginga hf. býður upp á minni sveiflur og meiri stöðugleika í ávöxtun en flest önnur sparnaðarform.
• Vinsamlegast athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.

Markmið: Langtímaaukning með gengishagnaði og arði af innlendum hlutabréfum.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum?

• Einstaklingar sem vilja taka nokkra áhættu við ávöxtun eigna í von um hærri ávöxtun.
• Einstaklingar sem hyggjast spara í langan tíma og eru búnir undir að ávöxtun geti verið sveiflukennd til skamms tíma.

Fjárfestingarstefna

• Innlend hlutabréf að lágmarki 90% og að hámarki 100%
• Laust fé að lágmarki 0% og að hámarki 10%

Ávöxtun

• Ávöxtun safnsins ræðst af verðþróun hlutabréfa á innlendum markaði.
• Ávöxtun hlutabréfa er mjög sveiflukennd en til lengri tíma jafnast sveiflurnar út. Á löngum tíma má reikna með að ávöxtun hlutabréfa verði mun hærri en ávöxtun skuldabréfa.
• Vinsamlegast athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.

Markmið: Ná stöðugri ávöxtun með aukningu eigna í vaxtatekjum og gengishagnaði.

Hverjir ættu að fjárfesta í sjóðnum:

• Einstaklingar sem vilja taka litla áhættu við ávöxtun eigna.
• Einstaklingar sem eiga skamman samningstíma eftir og vilja öruggari ávöxtun.

Fjárfestingarstefna:

• Innlán að lágmarki 0% og hámarki 40%
• Skuldabréf með ábyrgð ríkisins að lágmarki 60% að hámarki 100%

Ávöxtun:

• Ávöxtun safnsins ræðst af framboði á ríkistryggðum bréfum og verðþróun þeirra.
• Vinsamlega athugið að gengi verðbréfasafnsins getur lækkað ekki síður en hækkað og að ávöxtun í fortíð þarf ekki að segja til um ávöxtun í framtíð.